イデコ加入の申し込み手順とは？

イデコに興味をもって加入を決めたら、

具体的にはどのような行動を取ればよいのか。

運営管理機関と運用商品を選んで毎月掛け金を拠出していく。

ということは以前にお話をいたしましたので、

今回は、イデコ加入の申し込み手順をお話いたします。

 

 

イデコ加入の申し込み手順

イデコに加入しようと運営管理機関を選んだら、

まず電話かネットで資料を請求します。

各運営管理機関から届く資料は大雑把にいって

下記の３つに分けられます。

 

１．確定拠出年金制度やイデコについてのパンフレット

２．取扱い商品の資料

３．申込書類

 

早速、パンフレットと取扱い商品の資料を参考にして

イデコの制度の理解と運用商品の検討をすることになります。

無事、運用商品が決まると書類を作成していきます。

 

書類の作成

提出するものは、

・ 加入申出書

・ 確認書

・ 本人確認書類のコピー

を求める運営管理機関が多いです。

加入申出書は、加入する方の立場によって違い、

自営業者などの方は「第一号被保険者用」、

会社員などの方は「第二号被保険者用」、

専業主婦（主夫）の方は「第三号被保険者用」

となります。

ちなみに第一号から第三号というのは、

国民年金保険における被保険者の呼び名を

そのまま使っているので少々堅苦しい言い回しになっています。

 

事業主の証明書

会社員などの方は、お勤めの会社に記入してもらう

「事業主の証明書」という書類の提出が申出書と併せて必要になります。

 

記入項目

記入項目は、氏名、生年月日、住所、基礎年金番号、引き落とし口座情報、

掛け金の金額、購入する運用商品とその運用割合など。

会社員などの方は、お勤め先の情報や個人名義の引き落としか

給与天引きの選択が加わります。

年金手帳やねんきん定期便などの基礎年金番号がわかるものと、

引き落とし用の通帳など口座番号がわかるものを

手元に用意しておくといいですよ。

 

確認書と本人確認書類のコピーについては、

各運営管理機関で異なると思いますのでご確認ください。

これらの書類を返送して、加入手続きが完了すると

口座開設のお知らせなどの資料が届くことになります。

 

その後は、選んだ運営管理機関のコールセンターや

インターネットのサービスを活用しながら将来の年金額を増やすべく

イデコ運用ライフが始まります。

 

ご参考になれば幸いです。

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