税金の還付手続き
今回のテーマは「税金の還付手続き」についてです。
イデコは掛け金が全額控除という節税メリットが
ありますが、手続きはやっぱり必要です。
ですが、
会社員などの方で、給料からの天引きで掛け金を
払っている方はこの手続きは不要、
しなくて大丈夫です。
自営業やフリーランスの方、会社員の方であっても
ご自身の口座から掛け金を払っている方は、
年末調整や確定申告での手続きが必要になります。
手続きが必要な方には
『小規模企業共済等掛金払込証明書』
というハガキが10月下旬あたりに届きます。
初めての掛け金の拠出が10月以降の場合だと
1月頃に届きます。
この 『小規模なんちゃら証明書』 というハガキを
見かけたら必ず保管しておいてください。
払い込んだ掛け金の金額を証明する（添付）書類となります。
金額の転記
手続き自体は簡単で、
確定申告用書類の「小規模企業共済等掛金」欄に
ハガキに記載されている金額を記入すれば終了です。
年末調整で手続きをする場合には、
会社からもらえる書類の「小規模企業共済等掛金」欄に
金額を記入してハガキを提出すれば終了です。
わからない場合はお勤めの会社に確認してみてくださいね。
大事なことは、
10月頃に届くハガキを保管しておくこと。
税金の還付手続きにつかう書類になりますので。
ご参考になれば幸いです。
