iDeCo(イデコ)加入までの流れ

今回は、加入の具体的な流れです。

iDeCo(イデコ)を始めるには

運営管理機関をひとる決めなければいけません。

 

そのためには資料を請求して

比較検討することになると思います。

 

運営管理機関の郵送資料

各運営管理機関から届く資料は大きく3つです。

 

1.iDeCo(イデコ)についてのパンフレット

2.取扱い商品の資料

3.申込書類

 

 パンフレットと取扱い商品の資料をみて検討をします。

購入する運用商品とその配分が決まったら書類に

記入していきます。

 

 

運営管理機関への提出書類

提出書類は 

・ 加入申出書

・ 確認書

・ 本人確認書類のコピー

のところが多いです。

 

加入申出書は、加入する方の職業によって違います。

自営業者などの方は「第一号被保険者用」、

会社員と公務員の方は「第二号被保険者用」、

専業主婦(主夫)の方は「第三号被保険者用」となります。

 

事業主の証明書

会社員などの方は、お勤めの会社に記入してもらう

事業主の証明書』という書類の提出が申出書と

併せて必要になります。

 

記入する項目は、氏名、生年月日、住所、基礎年金番号、

引き落とし口座情報、掛け金の金額、購入する運用商品と

その運用割合など。

 

会社員などの方は、お勤め先の情報や個人名義の引き落としか

給与天引きの選択が加わります。

 

確認書と本人確認書類のコピーについては、

各運営管理機関で異なると思いますのでご確認ください。

 

これらの書類を返送して、加入手続きが完了すると

口座開設のお知らせなど(IDとパスワード)の資料が届きます。

 

その後は、選んだ運営管理機関のコールセンターや

インターネットのサービスを活用しながら将来の年金額を

増やすべくiDeCo(イデコ)運用ライフが始まります。

 

ご参考になれば幸いです。