iDeCo(イデコ)加入までの流れ
今回は、加入の具体的な流れです。
iDeCo(イデコ)を始めるには
運営管理機関をひとる決めなければいけません。
そのためには資料を請求して
比較検討することになると思います。
運営管理機関の郵送資料
各運営管理機関から届く資料は大きく3つです。
1.iDeCo(イデコ)についてのパンフレット
2.取扱い商品の資料
3.申込書類
パンフレットと取扱い商品の資料をみて検討をします。
購入する運用商品とその配分が決まったら書類に
記入していきます。
運営管理機関への提出書類
提出書類は
・ 加入申出書
・ 確認書
・ 本人確認書類のコピー
のところが多いです。
加入申出書は、加入する方の職業によって違います。
自営業者などの方は「第一号被保険者用」、
会社員と公務員の方は「第二号被保険者用」、
専業主婦(主夫)の方は「第三号被保険者用」となります。
事業主の証明書
会社員などの方は、お勤めの会社に記入してもらう
『事業主の証明書』という書類の提出が申出書と
併せて必要になります。
記入する項目は、氏名、生年月日、住所、基礎年金番号、
引き落とし口座情報、掛け金の金額、購入する運用商品と
その運用割合など。
会社員などの方は、お勤め先の情報や個人名義の引き落としか
給与天引きの選択が加わります。
確認書と本人確認書類のコピーについては、
各運営管理機関で異なると思いますのでご確認ください。
これらの書類を返送して、加入手続きが完了すると
口座開設のお知らせなど(IDとパスワード)の資料が届きます。
その後は、選んだ運営管理機関のコールセンターや
インターネットのサービスを活用しながら将来の年金額を
増やすべくiDeCo(イデコ)運用ライフが始まります。
ご参考になれば幸いです。